FATF ni FATF ni nini?

2024 Mwandishi: Henry Conors | [email protected]. Mwisho uliobadilishwa: 2024-02-12 13:18

Leo, tatizo la mzunguko wa fedha wa uhalifu ni kubwa kabisa katika ngazi ya kikanda na katika ngazi ya kimataifa - kati ya nchi. Mashirika mbalimbali ya kimataifa yanajishughulisha na kupambana na operesheni hizo haramu. Katika kifungu hicho, tutaangalia kwa undani shughuli za FATF - hii ni kikundi cha kukuza hatua za hali ya kifedha ili kupambana na utapeli wa pesa. Ni vigumu kukadiria umuhimu wake kupita kiasi, kwa vile inajitahidi iwezavyo kupinga ufadhili wa vikundi vya uhalifu na ugaidi duniani kote.

Nini hii

Kulingana na ufafanuzi wa jumla, FATF ni shirika la kimataifa linalojishughulisha na utayarishaji wa viwango vya kimataifa katika uwanja wa kupambana na ufujaji wa pesa na usaidizi wa kifedha wa mashirika ya kigaidi. Aidha, FATF imejitolea kutathmini mifumo ya kitaifa dhidi ya viwango vilivyowekwa vya kimataifa. Chombo kuu katika shughuli iliyoelezwaMapendekezo arobaini katika uwanja wa AML / CFT yanazingatiwa kwa shirika, ambayo yanapitiwa kwa uangalifu (takriban kila miaka mitano). Rais wa Kundi la FATF ni Santiago Otamendi.

Historia ya kutokea

Kuanzia 1989 ya karne iliyopita, kulingana na uamuzi wa nchi zilizojumuishwa kwenye "Big Seven", FATF iliundwa. Hii ilimaanisha kuwa taasisi ya kimataifa ilionekana, ambayo ilikabidhiwa dhamira ya kuendeleza na kutekeleza viwango vya kimataifa katika uwanja wa AML/CFT. Zaidi ya majimbo thelathini na tano na mashirika mawili ya kimataifa ni sehemu ya kundi hilo. Takriban mashirika ishirini na mamlaka mbili hufanya kama waangalizi.

Muundo na shughuli

Kundi la FATF huwa na mikutano ya mawasilisho kila mara angalau mara tatu kwa mwaka, ambapo maamuzi fulani hufanywa. Pia zana ya taasisi hii ni vikundi vyake vya kazi:

• kwa uchapaji;
• Tathmini na Utekelezaji;
• ufadhili wa magaidi;
• juu ya utafiti wa ushirikiano wa kimataifa.

FATF pia ni shirika linaloshirikiana kikamilifu na Benki ya Dunia, Shirika la Fedha la Kimataifa na Ofisi ya Umoja wa Mataifa ya Kupambana na Uhalifu na Usafirishaji wa Madawa ya Kulevya. Miundo hii yote hutengeneza na kutekeleza mipango ya kukabiliana na utakatishaji fedha na kuwekeza katika shughuli za uhalifu.

Mojawapo ya zana muhimu zaidi za FATFni vitengo kadhaa vya kijasusi vya fedha (au FIU kwa ufupi) ambavyo vina jukumu la kukusanya na kuchunguza taarifa za fedha ndani ya nchi moja ili kutafuta na kugundua "uhamiaji" wa pesa haramu.

Uanachama wa FATF

Zaidi ya nchi 35 ni wanachama wa Kundi maarufu duniani la FATF. Nchi zinazoshiriki ni: Australia, New Zealand, Asia na Ulaya, Marekani, Mexico, Brazil, Argentina, Afrika Kusini, na Shirikisho la Urusi. Mwisho amekuwa mwanachama wa FATF tangu Juni 2003. Mbali na nchi, hii inajumuisha mashirika mawili ya kimataifa: Baraza la Ushirikiano la Mataifa ya Kiarabu ya Ghuba na Tume ya Ulaya.

Ni vyema kutambua kwamba ilikuwa ni kwa mpango wa Urusi kwamba mnamo 2004 Huduma ya Shirikisho ya Ufuatiliaji wa Fedha ilishiriki katika shughuli za FATF kwa niaba ya Shirikisho la Urusi.

Vipengele vya mapendekezo

Nyaraka za taasisi ya kimataifa zina nyenzo, ambazo ni seti ya hatua za shirika na za kisheria ambazo lazima zichukuliwe katika kila nchi ili kuunda mfumo madhubuti wa kupambana na ulanguzi wa pesa na ufadhili wa ugaidi. Vipengele kama vile vya hatua kama ulimwengu na uchangamano vinaonyeshwa kama ifuatavyo:

• Utoaji wa juu zaidi wa masuala ya kupinga utakatishaji fedha;
• uhusiano na mikataba mingine ya kimataifa, vitendo vya mashirika husika ya kimataifa yanayohusika katika AML/CFT, maazimio ya Baraza la Usalama la Umoja wa Mataifa, n.k.;
• Kuwezesha nchi kupitisha sera zinazonyumbulika,kutatua masuala haya, kwa kuzingatia sifa za kitaifa na mahususi ya mfumo wa kisheria.

Mapendekezo yote ya FATF hayachukui nafasi kwa vyovyote maazimio sawa ya mashirika mengine na hayanakili. Kinyume chake, zinaleta kanuni pamoja, zikicheza jukumu muhimu sana katika mchakato wa kuweka kanuni na kanuni za AML/CFT. Kulingana na moja ya maazimio ya Baraza la Usalama, mapendekezo 40 ya FATF yanachukuliwa kuwa ya lazima kwa nchi zote wanachama wa Umoja wa Mataifa bila ubaguzi.

Jinsi ilivyotengenezwa

Mapendekezo arobaini yaliundwa awali ilipohitajika mwaka wa 1990 kuunda sheria na kulinda mifumo ya kifedha dhidi ya wahalifu walioiba pesa kutokana na uuzaji wa dawa za kulevya. Baadaye, yaani miaka sita baadaye, viwango vya FATF vilirekebishwa kutokana na mabadiliko ya teknolojia, kuibuka kwa mielekeo mipya na njia za kutakatisha fedha.

Mnamo Oktoba 2001, FATF iliamuru mapendekezo nane ya kwanza na kisha tisa maalum kuhusu kupambana na ufadhili wa ugaidi.

Viwango vya kikundi vilirekebishwa kwa mara ya pili tayari mnamo 2003 na kutambuliwa katika nchi mia moja na themanini. Kwa sasa, zinachukuliwa kuwa viwango vya kimataifa vya kupambana na utoroshaji fedha haramu na ufadhili wa mashirika ya kigaidi.

Aina ndogo za mapendekezo

Orodha nzima ya FATF (haswa viwango) inaweza kugawanywa katika vikundi kadhaa:

• uratibu na siasakuhusu kukabiliana na mtiririko wa pesa haramu;
• utakatishaji fedha na kutaifisha;
• ufadhili wa magaidi;
• msururu wa hatua za kinga;
• umiliki na shughuli za uwazi za vyombo vya kisheria;
• ushirikiano wa kimataifa;
• wajibu na mamlaka ya mamlaka husika na hatua nyinginezo.

Vikundi vya kanda

Ili kufuatilia kwa makini mtiririko wa fedha na miamala ya kimataifa, na kukomesha vitendo vya uhalifu katika suala hili, kuna vikundi maalum vya kikanda kama FATF. Wanachangia katika usambazaji wa viwango vya kimataifa duniani kote. Kila moja ya vikundi hujishughulisha na eneo lake maalum na husoma maalum ya mzunguko wa pesa. Kwa kuongezea, tathmini za pande zote za mifumo ya kifedha ya kitaifa hufanywa kwa kufuata viwango na utafiti wa mwenendo wa sasa.

Bendi hizi ni nini? Kwa jumla, kuna wanane kati yao ulimwenguni: Asia-Pacific, kikundi huko Amerika Kusini, Eurasia, kikundi cha Mashariki na Kusini mwa Afrika, kikundi cha Mashariki ya Kati na Afrika Kaskazini, Kamati ya Wataalam ya Baraza la Ulaya., kikundi cha Karibea na kikundi katika Afrika Magharibi. Nyingine, ya kukabiliana na utakatishaji fedha katika Afrika ya Kati, bado haijatambuliwa na haijawa sehemu ya mtindo wa FATF wa kikanda.

Orodha nyeusi

Mojawapo ya shughuli za taasisi iliyofafanuliwa ni kusoma ni nchi na mashirika gani ambayo hayatii mapendekezo ya FATF. Kwa maneno menginenchi zinazoitwa zisizo za ushirika na wilaya zimedhamiriwa, orodha yao imeundwa, ambayo inaitwa "nyeusi". Kujumuishwa kwa serikali katika orodha hii hakuleti matumizi ya vikwazo, bali kunaonyesha kiwango cha imani katika nchi hii kwa upande wa wawekezaji wa kigeni.

Kujumuisha au kutengwa kutoka kwa orodha iliyoidhinishwa hufanywa katika mikutano ya FATF kwa mujibu wa vigezo vifuatavyo vilivyowekwa mwaka wa 2000:

• mapengo katika udhibiti wa fedha - haya yanaweza kuwa miamala katika mifumo ya malipo bila idhini inayohitajika;
• vikwazo vya kisheria, kama vile kutokuwa na uwezo wa kutambua mmiliki wa kampuni;
• vikwazo katika ushirikiano wa kimataifa - hii inajumuisha katazo la kutoa taarifa kuhusu kampuni katika ngazi ya kutunga sheria;
• Upungufu wa hatua za kukabiliana na ubadhirifu wa fedha, kwa mfano, uhaba wa sifa za wafanyakazi, rushwa n.k.

Kulingana na takwimu za dunia na data ya Benki ya Dunia kuhusu uchumi kivuli, bidhaa na huduma zenye thamani ya zaidi ya trilioni kumi za Marekani huzalishwa na kutolewa kila mwaka.